針對金錢服務者(找換店)的匯款騙案

手法

警方近日發現,有騙徒透過短訊要求找換店代為匯款,並訛稱已將有關款項轉賬至找換店戶口,其間更出示偽造的銀行轉賬存款單及身分證明文件。找換店不虞有詐,遂按指示進行匯款,惟後來發覺該筆款項實為空頭支票存款,於是報警。

建議

  • 找換店職員應要求客戶親身到找換店遞交客戶盡職審查文件(例如香港永久性居民身分證副本)。
  • 找換店職員應親身核實客戶身分證明文件(即進行面對面核實)。
  • 客戶提供銀行轉賬單據後,找換店職員必須向銀行確認相關交易已完成(即相關款項為找換店可動用結餘)。
  • 妥善保存店舖閉路電視記錄及銀行交易匯入匯出單據,以便警方日後調查。
  • 如懷疑匯款涉及詐騙,請即致電24小時「防騙易」熱線18222查詢。